Geldwäschereischutz und Verifizierung

Geldwäscherei betrifft auch Online-Casinos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir bei Trustdice Casino durchführen, wann wir welche Dokumente verlangen und welche Folgen eine fehlende Verifizierung hat.

Unsere Politik gegen Geldwäscherei

Seit unserer Gründung 2018 betreibt TrustDice N.V. diese Plattform unter einer Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao. Damit übernehmen wir rechtliche Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, die wir vollständig umsetzen. Konkret heisst das: Niemand spielt bei uns anonym, jede Auszahlung geht an eine verifizierte Person auf ein verifiziertes Zahlungsmittel, und auffällige Transaktionen prüfen wir, bevor Geld bewegt wird.

Unser Ansatz ist risikobasiert. Kundinnen und Kunden mit niedrigem Risikoprofil durchlaufen weniger Prüfungen als Profile mit erhöhtem Risiko, etwa bei grossen Summen, Krypto-Transaktionen oder ungewöhnlichem Spielverhalten. Unsere Mitarbeitenden werden regelmässig geschult, und verdächtige Sachverhalte melden wir den zuständigen Behörden. Diese Meldungen erfolgen ohne Vorankündigung an die betroffene Person, weil es das Gesetz so verlangt.

Warum Trustdice KYC verlangt

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung erfassen wir Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Wohnadresse. Eine vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung sowie bei bestimmten Schwellenwerten und immer dann, wenn Ihr Risikoprofil es erfordert. Die Prüfung dient zwei Zielen: Wir verhindern, dass kriminelle Gelder über unser Casino gewaschen werden, und wir schützen schutzbedürftige Personen, etwa Minderjährige und Spieler aus eingeschränkten Ländern.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und im Originalfoto
• Wohnsitznachweis: Versorgerrechnung, Kontoauszug oder offizielles Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte mit verdeckter Mittenziffer, Krypto-Wallet-Adresse oder Bankkonto, das auf Ihren Namen läuft

So läuft die Verifizierung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Den Ablauf halten wir bewusst kurz. Standardprüfungen schliessen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden ab, in komplexen Fällen innerhalb von 72 Stunden. Sie erfahren das Ergebnis per E-Mail, bei Rückfragen meldet sich unser Compliance-Team direkt bei Ihnen.

• Profil im geschützten Kontobereich öffnen und den Punkt Verifizierung aufrufen
• Dokumente in lesbarer Qualität hochladen, Kanten vollständig sichtbar
• Automatische Vorprüfung der Dokumentechtheit und der Datenabgleich
• Manuelle Kontrolle durch unser Compliance-Team bei jedem Befund
• Freigabe per E-Mail oder Rückfrage mit konkreter Angabe, welches Dokument wir zusätzlich brauchen

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Systemen mit streng begrenztem Zugriff. Nur autorisierte Compliance-Mitarbeitende können sie einsehen, und wir geben sie niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine Anordnung der Behörden verlangt es.

Herkunft der Mittel belegen

Wann wir nachfragen

Bei hohen Auszahlungen, Krypto-Transaktionen ab einer bestimmten Grössenordnung oder Mustern wie vielen kleinen Einzahlungen kurz vor einer grossen Auszahlung fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass die Gelder aus einer legalen Quelle stammen.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsbestätigung
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Kontoauszug der Herkunftskonten
• Verkaufsbeleg für Immobilie, Fahrzeug oder Wertpapiere
• Erbschaftsnachweis oder Schenkungsurkunde
• Gesellschaftervertrag und Gewinnausweis bei unternehmerischen Mitteln

Reichen Sie den Nachweis nicht nach, bleibt die betroffene Auszahlung gesperrt. An der Beweislast ändert das nichts, denn sie liegt bei Ihnen als Kontoinhaber.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere Prüfsysteme. Automatische Regeln erkennen Strukturierung, also das Aufteilen von Summen unterhalb von Schwellenwerten, kurz aufeinanderfolgende Krypto-Transaktionen und Abweichungen vom bisherigen Verhalten. Auffällige Vorgänge halten wir an, bis ein Mitarbeitender sie geprüft und dokumentiert hat.

Auszahlungen führen wir auf demselben Weg aus, auf dem die Einzahlung erfolgt ist, und bei Krypto zurück auf die Wallet-Adresse der Herkunftstransaktion. Steht die ursprüngliche Methode nicht mehr zur Verfügung, prüfen wir den von Ihnen vorgeschlagenen alternativen Weg einzeln, bevor wir ihn freigeben.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Massnahmen bei fehlenden Dokumenten

Ohne abgeschlossene Verifizierung geben wir keine Auszahlung frei, das gilt ausnahmslos. Je nach Befund treffen wir weitere Massnahmen, und bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei oder bei Falschangaben melden wir den Sachverhalt den zuständigen Behörden.

• Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Ein- und Auszahlungen können vorübergehend ausgesetzt werden
• Bei Falschangaben oder gefälschten Dokumenten kündigen wir die Geschäftsbeziehung und erstatten das Guthaben nur nach vollständiger Verifizierung auf den rechtlich zulässigen Weg
• Spieler aus eingeschränkten Ländern wie den USA, Grossbritannien, den Niederlanden, Frankreich, Spanien, Belgien, Litauen, Lettland, Estland, Iran, Nordkorea und Syrien sperren wir vollständig

Wie Sie ein Konto reaktivieren

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nach, nehmen wir die Prüfung wieder auf. Unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat erreichbar, schriftlich unter [email protected]. Nach erfolgreichem Abschluss heben wir alle Einschränkungen auf.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fristen und Löschung

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir mindestens fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Die Frist ergibt sich aus den gesetzlichen Vorgaben unserer Lizenz: Behörden müssen Verdachtsfälle auch nachträglich rekonstruieren können, und Prüfungen unserer Abläufe setzen vollständige Aufzeichnungen voraus.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Daten sicher und unwiederbringlich. Auf Wunsch erstellen wir vor der Löschung eine Kopie der personenbezogenen Daten, die wir über Sie gespeichert haben, denn dieses Auskunftsrecht steht Ihnen jederzeit zu.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meiner Dokumente?

Standardprüfungen schliessen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden ab. Komplexe Fälle, etwa bei Quellenprüfung der Mittel, können bis zu 72 Stunden dauern.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen Identitätsnachweis, einen Wohnsitznachweis, der nicht älter als drei Monate ist, und den Nachweis des Zahlungsmittels, etwa ein Kartenfoto mit verdeckter Mittenziffer oder Ihre Krypto-Wallet-Adresse.

Warum wird meine Auszahlung erst nach der Verifizierung freigegeben?

Weil das Gesetz es verlangt und weil das Guthaben so sicher zu Ihnen gehört. Erst die Prüfung stellt sicher, dass die Auszahlung an eine verifizierte Person auf ein verifiziertes Zahlungsmittel erfolgt.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit streng begrenztem Zugriff und löschen sie sicher, sobald die gesetzliche Aufbewahrungsfrist von mindestens fünf Jahren abgelaufen ist.